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説明
日々の入出金から、支払日の不足と提出用の説明資料まで
月末にお金が残る予定でも、その前の家賃や外注費を払えるとは限りません。SH-05は、日付付きの入出金を記録し、日別の残高と最初の不足日、12か月の資金繰りを確認するExcelテンプレートです。同じ入力から、売上・回収・借入・根拠を整理した説明資料も作れます。
受託業務などで、請求と入金の間に期間がある個人事業主・小規模法人向け。v1.5は、動画で紹介している改修版の機能と入力画面を収録しています。
一度直した日付・金額を、関連する表にも反映
- 入出金明細：日付・内容・入金または支払・予定／実績・口座を記録。回収が延期されたら、同じ行の日付を変更します。
- 日別残高：不足日・不足額・最低残高を確認。合算だけでなく、支払口座ごとの不足も確認できます。
- 資金繰り表：12か月の入出金と繰越残高を集計。日々の予定と月ごとの見通しをつなぎます。
- 売上管理：売上が発生した金額と、実際に回収する金額を分けて管理します。
- 借入返済：借入条件と元利返済を整理。概算より実際の返済予定表を優先でき、確定した実績を保持します。
- 根拠資料・提出用：判断理由、資料の保管先、確認日を書く場所を用意。入力済みの日付・金額・金利・取引名から説明を作り、未使用の借入枠は印刷しません。
例えば、80万円の回収日を11月20日から12月10日へ変更すると、日別・月別・提出用の数値根拠へ反映されます。延期した理由や契約資料そのものが変わった場合は、その記録を利用者が更新します。
公庫などへの相談で説明する数字を整理
「提出用」には、3か月ずつの月次表4ページ、対象期間・口座範囲、使用している借入条件、根拠資料と日付別の数値説明をまとめます。説明量に合わせてページが増減し、同梱の架空作例は15ページです。
無料様式へ月の金額を記入する方法に対し、本商品は日々の入出金から支払日の不足を確認し、その入力を月次表と説明資料にも使うためのものです。金融機関の指定様式・期間・添付資料がある場合は、その指示に従ってください。日本政策金融公庫の公式様式・認定商品ではなく、書類の受理や融資承認を保証するものではありません。
収録内容と使い始め方
v1.5のZIPには、入力開始用Excel、架空作例入りExcel、提出用の作例PDF、はじめにお読みください・使い方・変更内容と移行・対応環境と制約の案内を収録しています。
- 購入後にZIPをダウンロードして展開します。
- 作例入りExcelで操作を確認し、入力開始用Excelのコピーを作ります。
- 対象期間・口座の月初残高を設定し、売上・入出金・借入・根拠を入力します。
- 入力確認を解消し、日別・月別・提出用を照合します。
売上帳、請求・回収条件、口座残高、契約書・返済予定表など、数字の元になる資料は利用者が用意します。旧版のデータは黄色い入力欄へ移し、残高を照合してください。自動移行ツールや個別の移行作業は含みません。
仕様・対応環境
- 12か月／銀行3口座＋現金1枠／通常明細1,000件／売上200件／借入5件・各120か月／根拠100件。
- Excel形式（.xlsx）、マクロなし。入力開始用と作例入りの2ファイルです。
- PC版Excel・Web版Excel・Googleスプレッドシートで使えます。PCでの利用をおすすめします。
返済の自動計算は元金均等・年利÷12の月割り概算です。実際の返済予定表に合わせて修正日・元金・利息を入力できます。銀行・会計ソフトの自動取込、請求書ごとの消込、同日内の着金時刻・引落順の判定、日本の祝日判定はありません。日末残高がプラスでも、支払口座と当日の入出金順序を確認してください。
提出用の印刷範囲が自動で更新されない環境では、設定シートに表示される最終行までを印刷範囲に指定します。Excelを変更した後はPDFも再出力してください。
料金と利用条件
税込2,200円の買い切りです。テンプレート自体の月額料金はありません。Excel等の利用料金は別途必要です。デジタル商品のため、物理的な発送はありません。
購入した方の事業内で利用できます。ファイルの再配布・転売はできません。個別のデータ移行・受託改修は商品に含みません。商品画像の数字は架空の作例です。
月ごとの計算を無料教材で試す
資金繰り表の無料Excel作例と作り方で、月ごとの入力と計算を試せます。購入するv1.5の機能・上限・対応環境は、この商品ページの仕様をご確認ください。
